結(jié)構(gòu)化能力提升 系統(tǒng)性優(yōu)勢漸顯中信銀行打造金市業(yè)務轉(zhuǎn)型新樣本

3月27日,中信銀行召開2024年業(yè)績發(fā)布會。該行管理層表示,中信銀行向上向好的發(fā)展態(tài)勢得到鞏固,穩(wěn)健、均衡、可持續(xù)的發(fā)展面更加清晰。

作為中信銀行“三駕齊驅(qū)”格局的重要組成部分,該行金融市場板塊價值貢獻能力進一步提升。年報顯示,報告期內(nèi)中信銀行金融市場板塊實現(xiàn)營業(yè)凈收入267.36億元,較上年增長 23.39%,占營業(yè)凈收入的13.35%;其中金融市場非利息凈收入 273.74億元,較上年增長45.25%,占本行非利息凈收入44.00%,較上年上升10.37個百分點。

順應大勢,戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型錨定輕資本發(fā)展

受市場發(fā)展階段及宏觀經(jīng)濟環(huán)境影響,資金價格下行、凈息差收窄已成為行業(yè)性趨勢,傳統(tǒng)的資產(chǎn)負債業(yè)務利潤增長空間擠壓,銀行業(yè)“蛋糕”進入準“存量博弈”時代。

面對經(jīng)濟金融環(huán)境的結(jié)構(gòu)性變化,中信銀行敏銳把握市場機遇,依托流動性管理優(yōu)勢和交易投資能力,將金融市場業(yè)務作為輕資本轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵抓手。早在2018年,中信銀行就提出了“對公+零售+金市”三駕齊驅(qū)的業(yè)務發(fā)展思路,通過條線、客戶、產(chǎn)品及內(nèi)外部資源的綜合聯(lián)動,形成對客戶的全鏈條綜合金融服務能力。

模式創(chuàng)新,構(gòu)建差異化轉(zhuǎn)型發(fā)展體系

在深刻理解認識內(nèi)外部經(jīng)營環(huán)境變遷的基礎上,中信銀行從2022年起啟動金融市場業(yè)務轉(zhuǎn)型,在業(yè)務定位、職責、模式、流程等環(huán)節(jié)順序發(fā)力,打造獨具特色的金融市場“123456”轉(zhuǎn)型發(fā)展體系。

具體包括,確立“有利有用”的一個總目標,在創(chuàng)造價值營收的同時打造能力優(yōu)勢,積極響應做好金融“五篇大文章”和助力“五個領先銀行”建設。打造“自營+銷售”兩表并行的發(fā)展方向,做精自營資產(chǎn)負債表,發(fā)揮投資交易能力,為銀行經(jīng)營做貢獻;做大銷售交易流量表,將投資交易能力外溢,做實同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營。清晰落實“流動性管理服務、自營類業(yè)務創(chuàng)利、全渠道對客經(jīng)營”三大定位;構(gòu)建“集團母子一體、板塊左右一體、總分上下一體、STR 三環(huán)一體”四位一體的總分行一體化經(jīng)營模式。堅持創(chuàng)新、建設和發(fā)展并重,牢牢把握“融合、能力、風險、規(guī)模、效益”五個基點,堅持“下海下鄉(xiāng)下基層”,擴展優(yōu)勢發(fā)展空間。咬定“同業(yè)客戶一體化深度經(jīng)營”這一核心主題,強化“趨勢、平臺、分層、品牌、一體化、數(shù)字化”六大思維,打造有遠見的中信金融市場業(yè)務品牌。

成效凸顯,形成“業(yè)績有增、能力有長”良好勢頭

三年多來,中信銀行金融市場改革轉(zhuǎn)型釋放出了較大的勢能,構(gòu)建了結(jié)構(gòu)化能力和系統(tǒng)性優(yōu)勢,實現(xiàn)了“業(yè)績有增、能力有長”的良好勢頭。

結(jié)構(gòu)化能力提升。過去四年,中信銀行金融市場業(yè)務營收、中收和經(jīng)濟利潤增速為資產(chǎn)規(guī)模增速的2-5倍;2024年實現(xiàn)非息收入273.74億元,全行占比近50%。同業(yè)目標客戶達標數(shù)覆蓋率達81%;分行銷售收入占比從 10%提升到22%,債券銷售流轉(zhuǎn)突破3000億元。托管規(guī)模超16萬億元,全市場排名第七位。

系統(tǒng)化優(yōu)勢形成。以專業(yè)的投資交易能力對接客戶綜合金融服務需求,2024年完成信用債投資2191億元,同比增長198%;緊跟國家戰(zhàn)略,發(fā)布全國首只中證中信生物多樣性指數(shù),創(chuàng)設全市場首個“新質(zhì)生產(chǎn)力”債券籃子產(chǎn)品;外匯即期、互換通等交易量穩(wěn)居股份制第一,QDII類跨境托管規(guī)模位居股份制第一,南向通排名三家托管清算行首位。

長期發(fā)展基礎夯實。搭建完成總分行聯(lián)動組織架構(gòu)體系,在北京、上海、深圳和杭州成立金融市場中心,形成“以客戶為中心”的分層分類營銷體系;國產(chǎn)化金市業(yè)務系統(tǒng)群建設取得突破,升級一體化的中信“同業(yè)+”平臺;建立金市風險內(nèi)嵌管理體系和督導檢查機制,以良好的風險內(nèi)控助力業(yè)務發(fā)展。

中信銀行表示,未來將不斷強化對外部市場及行業(yè)環(huán)境變化的深入洞察,以專業(yè)能力和內(nèi)在自驅(qū)力捕捉市場機遇,深度服務價值客戶,不斷鞏固和擴大金融市場業(yè)務的轉(zhuǎn)型發(fā)展優(yōu)勢,為全行綜合經(jīng)營、戰(zhàn)略發(fā)展貢獻力量,助力打造中信銀行“新質(zhì)生產(chǎn)力”。